Гражданам следует прежде всего обращать внимание на наличие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России. Если ее нет или сведения об организации в реестрах отсутствуют, высока вероятность мошенничества. Кроме того, необходимо обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокую доходность за счет инвестирования в выгодные инструменты фондового рынка, однако при более пристальном изучении информации выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже, а выплата обещанных процентов осуществляется только за счет привлечения денег «новых» участников.